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中短期债券基金成短期理财新宠
发布时间:2022-07-23        

  李先生的这笔资金并不是就此离开股市,而是因为这段时期股市趋势不明朗,暂时出来观望,一旦股市重新走好,资金还会重回股市。因此,对于理财产品的选择,首要的就是高流动性、并在此基础上争取获得一定的收益。

  保守估计这部分资金的闲置期会在三个月左右,这里不妨比较一下市场上三个月的理财产品。

  商业银行的通知存款,支取灵活,流动性、安全性最佳,但年收益率1.68%,实际税后收益仅为1.34%。另外,三个月定期存款利率1.71%,税后收益也不过1.37%。

  货币型基金,曾经因为短时间内高达3%的年化收益率而“风靡一时”。但如今货币性基金已经还原其“现金管理工具”的本来面目,收益率水平也直线下降,即使是今年以来运作最好的华夏现金增利基金7天年化收益率也跌破2%的水平,有的年化收益率只有1.6%。因而对于大资金来说吸引力骤然下降。

  中短期纯债基金,以博时6号为代表。在今年下半年闪亮登场,由于投资品种锁定在信用等级很高的银行间中短期债券市场,因而风险大为降低,同时,投资债券的剩余期限扩展到3年以内,也大大提高了收益率水平。大丰收高手心水论坛。而且,买卖不需要任何手续费,收益率免收所得税,采用T+2的回款方式,流动性也较高。

  目前债券市场资金充裕,债券价格水涨船高,债券指数不断创出新高。博时6号虽然刚刚成立不久,但已经开始分红。目前的30天投资年化收益率已达2.6%左右。www.969355.com,足见基金管理及债券投资策略选择的高水准。

  由此可见,对于三个月的投资时间来说,中短期纯债基金的收益几乎是通知存款的2倍,而且流动性也较好,3天的时间就可以实现资金的回流,便于资金的使用。因而,中短期纯债基金是目前适用于短期投资较佳的选择。对于职业股民来说,中短期纯债基金是提高资金使用效率的、安全的投资方式。当股市行情好了,立刻变现投入到股市进行投资;行情不好了,转化为中短期纯债基金。

  最近,中短债基金开始对货币市场基金产生一定冲击。最新公布的数据显示,首只中短债基金“博时6号”最近30日年化净值增长率稳定在2.4%—2.7%左右,明显高于同期货币市场基金市场平均收益率(基本处于2%以下),“易方达月月收益”虽未公布年化收益率,但按其累计净值推算,收益同样要比货币市场基金表现出色。

  中短期债券基金业绩优良并不奇怪,国泰君安证券研究员仲黎明告诉记者,中短债基金持有的债券品种期限可以达到3年,而货币市场基金持有品种的平均期限只有180天,“长期债券的收益率自然要比短期债券收益率高,也许只有碰到升息的情况,中短期债券基金由于调整品种的周期较长,才可能表现弱于货币市场基金,但这种情况在近期几乎不会发生。”

  未来而言,中短期债基金的好日子仍然会持续。多数债券市场研究员表示,目前债券的收益率基本处于谷底,未来一旦出现回升,中短期债券基金的收益率也会水涨船高。(殷鹏)